基金七日年化收益和万份收益看哪个更准?为什么不一样?

2020-10-29 15:38:47

所谓七日历史预期年化收益率,是货币基金最近7日的平均预期年化收益水平,进行历史年化以后得出的数据。比如某货币基金当天显示的七日历史预期年化收益率是2%,并且假设该货币基金在今后一年的预期年化收益情况都能维持前7日的水准不变,那么持有一年就可以得到2%的整体预期年化收益。当然,货币基金的每日预期年化收益情况都会随着基金经理的操作和货币市场预期年化利率的波动而不断变化,因此实际当中不太可能出现基金预期年化收益持续一年不变的情况。

七日历史预期年化收益率是过去七天的预期年化收益水平的历史年化值加总后的历史年化,有点儿像平均值,日历每翻一篇,加上最新一天去掉最早的一天。假设某基金的七日历史预期年化收益率从第一天开始至第七天为直线下滑趋势,而第八天反弹上升,且第一日的七日历史预期年化收益率远高于第八天。那么第七日的七日历史预期年化收益率比第八日的高,而每万份预期年化收益而言,第八日却比第七日更高。这就是为什么七日历史预期年化收益和每万份预期年化收益走势不一样的情况。

七日历史预期年化收益率当作一个短期指标来看,通过它可以大概参考近期(最近7天)的盈利水平,但不能完全代表这支基金的实际年预期年化收益。而每万份基金预期年化收益是每一天中平均一万分基金可以获得的预期年化收益,单位为元。因为货币式基金的每份单位净值固定为1元,所以万份单位预期年化收益通俗地说就是投资1万元当日获利的金额。对于衡量基金走势而言,每万份基金预期年化收益更为精确。