随着中国成为全球二大经济体，人们的收入和财富积累达到前所未有的高度。截止到2019年，我国人均可支配收入达到30733元，这意味着将有大笔闲置基金可用于理财投资。然而，在庞大的可支配财富面前，理财难、投资被骗的情况却屡见不鲜，这几年金融创新的速度让人震惊，一大批金融产品争相涌现，但与之不匹配的，是投资者薄弱的金融知识素养和风险识别能力，这些能力跟不上，个人合法权益资产就可能遭受损失。

尽管理财教育市场呈现出蓬勃发展的局面，但中国国民整体财商水平并没有赶上财富增值的速度。进入2020年，由于疫情原因，在线理财教育迎来爆发式增长，越来越多的社会个体开始学习理财。调查显示，80后中94%拥有理财习惯，他们要同时赡养老人抚养子女，在理财时尽可能寻求利益最大化，倾向于一站式理财;90后更看重理财收益率，对于理财产品和预期收益有着严格的要求;00后则更喜欢场景化理财，不喜欢刻板的知识教学，追求新颖趣味的理财方式，对于理财的需求更加多元化。从金融消费者自身来看，74%以上的理财用户来自于二三线城市，接触不到先进的理财观念，只能靠自己摸索。对此，他们只有加强财商教育，建立科学的理财知识架构，如此才能在理财过程中跑赢起跑线，创造更大的财富价值。

从垂直领域来说，理财教育的财商模式属于蓝海。中国的传统教育几乎处于空白状态，随着社会经济的不断发展，每个人都无法避开理财的需求，尤其是在二三线城市，对理财的需求更加旺盛。如何让理财小白接受科学、系统的财商教育，如何让不同地区和背景的人都能平等享受金融服务，成了理财教育的重点。这个问题，也是投资帮重点解决的难题。

作为财商教育的新兴品牌，投资帮以课程和考试系统持续发力，为用户生成了个性化的成长道路，每一个投资者都是不同的个体，投资习惯、风险承受能力各不同，如果统一灌输一样的内容，很有可能起到反效果。“最好的选择，是让投资者自己做选择，不要扼杀他们的学习动机。”投资帮创始人这样解释其出发点。

自成立以来，投资帮坚持高效、坚持、团结、敬业、以人为本、自强奋进的价值观，在教学理念上，提倡“时间碎片化”“知识系统化”“过程轻松化”“成果可视化”，教学形式以短视频+文章为主，贴近生活，即学即用，多层次系统化教学。

综合来看，投资帮的创新点主要在于：

一、课程设计方面，根据多年实战经验，设计出难度合理、层次分明的课程体系，前期以理财启蒙为主，通过案例学习、模拟实操，将枯燥的理财知识变为趣味化教学。中期强调系统化学习，通过对股票、基金、保险、信用卡等理财产品的了解，构建科学完善的理财知识体系。后期以实战为主，在交易中不断磨砺投资者的实战技巧，实现财富增值。

二、首创考试进阶的运营模式，自主命题，建立考试系统，题库涵盖不同的理财阶段。投资者可通过考试检验学习效果，即学即测，通关后将解锁更多权限，再结合考试返钱等正向激励手段，形成良性循环，大大增强投资者学习动力。

投资帮的使命是“做金融界的西点军校”，成立初衷就是为了降低理财门槛，让无基础的投资小白快速入门，让有基础的投资者快速提升，让每位投资者找到适合自己的赛道。在未来，投资帮将继续采取市场细分战略，在课程和考试上多做创新，逐步将平台横纵延伸，力求做到满足多层次用户的投资知识获取需求，让人人都能轻松理财，快乐理财。