请问基金中的分红怎么计算?

标签: 基金资产净值 封闭式基金 开放式基金 提问人: 小K

假如我买了10W元的开放式混合型基金,一元买的!现在的单位净值是1.5451。我现在应该赚了多

最佳答案:

       基金到底赚了多少钱?相信这是每个投资人首先想知道的。我们把基金在一定时期内的收益定义为总回报,作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等;二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。(如果您想更好把控基金,加入展恒会员,专家参考一步到位)首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。(基金热贴网罗更多技巧、解惑)单位基金资产净值(总资产总负债)/基金单位总数其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。估值方法十分重要。例如,基金所拥有的上市流通证券,比如某只股票,是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值,基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。

目前,封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金按平均价估值,开放式基金按收盘价估值。对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态,折价率约为20%。

相关问题推荐
本人有50万,买新股好还是买基金好?

本人有50万,买新股好还是买基金好? 用50万投资新股,中签率难吗? 还是买基金好呢?

长期定投买什么基金好?

我想定投二到三年,每月两百,那么这样子定投什么种类的基金好。

普通的货币基金和余额宝一样么?

余额宝上的钱是不是相当于买是货币基金吗

理财买什么基金好?

理财买什么基金好?

如何卖基金?需要把钱拿出来急用!

如何卖基金?需要把钱拿出来急用!