第一步要理解你的投资目标和风险承受能力,确定债券投资配置占全部资产的比例。
第二步要理解债券基金的基本特征,尤其是债券投资组合在信用级别和期限上的分布构成。投资组合的信用级别越低,基金的收益率越高,但是债券发行人违约的风险就越大。同时,投资组合期限越长,基金面临的利率变动的风险就越大。
第三步是理解基金经理的专长,只将基金托付给那些具有良好风险控制能力、历史业绩持续的投资经理。
第四步要定期评审投资组合,并在必要时调整投资在债券基金上的资金配置。
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